Consultoria CVM 3354-5
Gestão de Investimentos
sem conflitos de interesses
Cuidamos do seu Investimento — para você ter mais tempo para você e sua família.
- Renda Fixa e Variável: Especialista em Tesouro Direto & Ações
- Fundos Imobiliários: Receita mensal previsível com baixa volatilidade
- Aposentadoria: Estratégias para complementar ou viver de renda
Diagnóstico Gratuito
Solicite uma análise de carteira ou uma direção para começar a investir com segurança e estratégia.
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A TRANSFORMAÇÃO
Do caos financeiro
à inteligência em investimentos
DEPOIS
Operação executiva
- Carteira personalizada por perfil e objetivo
- Alocação estratégica e diversificação real
- Rentabilidade otimizada e acompanhada vs. benchmark
- Rebalanceamento periódico e disciplinado
- Decisões baseadas em dados e planejamento
- Visão 360º do patrimônio e das metas
- Redução do estresse e mais clareza
ANTES
Operação reativa
- Carteira sem acompanhamento e desatualizada
- Aportes por impulso e sem estratégia definida
- Rentabilidade abaixo do CDI/benchmark
- Sem rebalanceamento ou diversificação real
- Decisões emocionais em momentos de crise
- Zero visibilidade sobre risco e objetivos
- Custa seu tempo e seu patrimônio
Diagnóstico rápido, investimentos assistidos, mentoria continua
1
Diagnóstico
Entendemos sua situalçao atual, dores e objetivos financeiras em uma reunião executiva de alinhamento.
2
Finanças
Planejamento financeiro adaptado à sua realidade, com mapeamento de receitas e despesas completo.
3
Investimentos
Alocação de carteira estratégica com foco em crescimento e proteção em qualquer cenário.
4
Acompanhamento
Acompanhamento dos resultados e das estratégias personalizadas para cada cliente e objetivos.
O DIAGNÓSTICO QUE NINGÉM FALA
Você reconhece algum desses problemas?
Carteira sem Direção
Você tem investimentos, mas não tem estratégia. Dinheiro espalhado em produtos sem critério não é diversificação — é improviso disfarçado.
Risco sem Controle
Você não sabe o quanto sua carteira pode oscilar. Sem gestão de risco real, qualquer variação do mercado vira crise emocional — e estresse total.
Falta de Caixa
Você saca investimentos por necessidades de curto prazo fora do mercado, sem saber que pode usá-los para gerar caixa extra, pagando apenas o CDI e sem IOF.
Imposto Comendo o Lucro
Você paga mais IR do que deveria. Sem planejamento tributário, dinheiro que ficaria no seu bolso vai para o governo todo mês.
Sem Reserva de Emergência
Emergência virou sinônimo de resgatar investimento. Sem estrutura de liquidez, qualquer imprevisto desorganiza anos de acumulação.
Sem Plano de Aposentadoria
Você trabalha para pagar contas hoje, sem um plano estruturado, a aposentadoria fica para "depois" — até que depois chegue tarde demais.
Tire suas dúvidas
Entre em contato para agendar uma reunião personalizada
Além da Gestão de Investimentos para:
- Renda Fixa Bancária e Tesouro Direto
- Mercado de Ações e Derivativos
- Fundos Imobiliários e ETFs
- Planejamento de Aposentadoria
- Apuração de DARF Mensal e consolidação de documentos para IRPF anual
Você ainda poderá contar com uma consultoria à sua disposição para lhe auxiliar com dúvidas sobre mercado financeiro, análise de empresas e títulos públicos, notícias macro econômicas e discutir estratégias para diminuir o impacto da carga tributária sobre seus investimentos.
O assessor de investimentos trabalha vinculado a uma corretora e na maioria das vezes é remunerado por comissão sobre os produtos que vende (Commission Based) — quanto mais ele vende, mais ganha, independente do resultado pra você. Já o consultor CVM trabalha de forma independente, sem vínculo com corretora ou gestora, e é remunerado diretamente por você (Fee Based). Não há comissão de terceiros.
O consultor não investe o seu dinheiro — QUEM FAZ ISSO É VOCÊ!
Os recursos ficam sempre na sua conta da corretora ou no banco, em seu nome, sob custódia segura e auditada.
O consultor apenas indica o investimento mais adequado ao seu perfil e objetivos.
Por fim, o consultor não tem acesso à sua senha ou autorização para movimentar recursos em seu nome.
Seu papel é orientar: recomendar alocações, explicar estratégias e acompanhar resultados.
Na grande maioria das vezes não é falta de informação e sim direção. Investir sozinho funciona até o ponto em que a complexidade do patrimônio supera o tempo e o conhecimento disponível.
Um consultor não substitui você — ele organiza, otimiza e evita os erros silenciosos que corroem patrimônio sem você perceber, como tributação errada e alocação inadequada ao seu horizonte ou perfil.
O valor do investimento é de 1% ao ano sobre o patrimônio sob gestão/aconselhamento, no modelo Fee Based — sem comissões ocultas, sem conflito de interesse.
É o padrão que já domina o mercado global de consultoria financeira e vem ganhando cada vez mais espaço no Brasil, substituindo o modelo Commission Based tradicional das corretoras, onde o assessor ganha comissão para empurrar produtos — nem sempre os melhores para você.
No Fee Based, o único interesse é o crescimento do seu patrimônio: quanto melhor seu resultado, melhor o da consultoria. Trabalhamos para crescer patrimônio e não ficar girando carteira aleatoriamente produzindo taxas.
Horários diferenciados para Brasileiros vivendo no exterior.
Se você mora fora do Brasil e deseja investir através da bolsa de valores com acompanhamento, entre em contato e agende uma reunião.
Consultoria para um patrimônio até 4X maior
Pesquisas da Vanguard e Royal Bank of Canada (RBC), mostram que investidores que tiveram consultores por um período de 15 anos, obtiveram em média um patrimônio 4X maior, do que pessoas que investiram sozinhos.
O benefício do consultor não é "ganhar do mercado" em um mês específico, mas sim garantir consistência, disciplina, alocação de ativos eficiente e gestão de IRPF ao longo de décadas, evitando "apostar" no mercado.
Acesse o pacote de calculadoras que todo investidor deveria ter
Simule sua aposentadoria, compare investimentos, tipos de financiamentos e planeje sua independência financeira.